ช่วงนี้ มีมิจฉาชีพหลายรูปแบบนะครับ โดยเฉพาะเรื่องการนำบัตรประชาชนคนอื่นมาเปิดบัญชี น้องๆหลายๆสาขาขอคำแนะนำมา ก็เลยมีเทคนิคการตรวจสอบบุคคลมานำเสนอครับ โดยปกติแล้วบุคคลที่ปลอมตัวมาอาจจะเก็บบัตรประชาชนได้ แล้วก็พยายามแต่งกายให้คล้ายกับรูปในบัตรมาเปิด ซึ่งหากดูผิวเผินก็คล้าย แต่ก็มีเทคนิคในการตรวจสอบอย่างง่ายๆ ให้ลองปฏิบัติเพื่อป้องกันตัวนะครับ
1. นำบัตรประชาชนไปถ่ายสำเนา โดยให้ผู้ขอเปิดบัญชีกรอกรายละเอียดส่วนตัวไปพลางๆ หากผู้ขอเปิดไม่กล้ากรอกเพราะกลัวกรอกรายละเอียดผิด ก็น่าจะระวังเป็นพิเศษ
2. ลองขอตรวจดูใบขับขี่หรือบัตรอื่นประกอบ ว่านอกจากบัตรประชาชนแล้วยังมีบัตรอื่นอีกหรือไม่ แล้วลองสอบถาม วัน เดือน ปีเกิด กรุ๊ปเลือด โดยไม่ให้ผู้ขอเปิดตั้งตัว เพื่อเช็คเอกลักษณ์บุคคล
3. ก่อนเปิดบัญชีทุกครั้ง ควรคีย์เลข 13 หลักเพื่อหาข้อมูลการเปิดบัญชีว่าเคยเปิดบัญชีมาก่อนหรือไม่ เพื่อความชัวร์ลองคีย์ชื่อ นามสกุล ค้นหาข้อมูลเก่าด้วยนะครับ เคยเจอมาแล้วว่า คีย์เลข 13 หลักไม่มีข้อมูล แต่คีย์ชื่อนามสกุลกลับมีการเปิดเฉยเรย พอดูวันเดือนปีเกิด ก็วันเดียวกัน แสดงว่าต้องมีครั้งใดครั้งหนึ่งเป็นการปลอม
4. แจ้งหัวหน้าธนกิจ หรือผู้ช่วยฯ ผู้จัดการ เพื่อตรวจสอบใบหน้าจริง กับในบัตรอีกครั้งว่า คล้ายกันหรือไม่ หากไม่ชัวร์จริงๆ แต่ลูกค้ายืนยันก็เปิดบัญชีไปก่อน แล้วรีบแจ้งให้ FRAUD ทราบว่าเป็นบัญชีต้องสงสัยเพื่อพิสูจน์ตัวบุคคล
ปล. ว่างๆก็เข้า google แล้วลอง search อีเมลที่ลูกค้าให้ไว้ กับ เบอร์โทรว่าตรงกับที่ให้ไว้ในใบคำขอเปิดหรือป่าวนะครับ ถ้าตรงแสดงว่าตัวจริง แต่ถ้าไม่ตรงก็ยังไม่แน่ อาจเป็นได้ทั้งจริงและปลอม
ไม่มีความคิดเห็น:
แสดงความคิดเห็น